Σφίγγει ο κλοιός για τις αμερικανικές τράπεζες και τους επενδυτικούς οργανισμούς μετά την απόφαση της αμερικανικής Γερουσίας να εγκρίνει τη σαρωτική μεταρρύθμιση του χρηματοπιστωτικού συστήματος στις ΗΠΑ που προσπαθεί να περάσει ο πρόεδρος των ΗΠΑ Μπαράκ Ομπάμα. Η νέα νομοθεσία απαγορεύει στις τράπεζες να έχουν hedge funds ή άλλα επενδυτικά κεφάλαια που συμμετέχουν σε proprietary trading, δηλαδή να κάνουν αγοραπωλησίες τίτλων προς ίδιον όφελος, προχωρεί στη δημιουργία υπηρεσίας προστασίας των καταναλωτών, ενώ επιτρέπει στην κυβέρνηση να προχωρεί σε «κατάσχεση» κάποιου χρηματοοικονομικού ομίλου που θεωρείται συστημικά σημαντικός.
Πρόκειται για σημαντική παρέμβαση η οποία κατά πολλούς θεωρείται η δεύτερη μεγάλη προσπάθεια μεταρρύθμισης του Μπαράκ Ομπάμα μετά την αναδιάρθρωση του υγειονομικού συστήματος των ΗΠΑ. Οπως είναι φυσικό, οι τραπεζίτες εκφράζουν έντονες αντιρρήσεις. «Στόχος μας δεν είναι να τιμωρήσουμε τις τράπεζες αλλά να προστατέψουμε την οικονομία και τους Αμερικανούς από κρίσεις όπως αυτή του περασμένου έτους» δήλωσε ο Μπαράκ Ομπάμα και προσέθεσε ότι «προχωρήσαμε ένα βήμα πιο κοντά στο να επιτύχουμε τον στόχο μας».
Οπως προβλέπεται στο νομοσχέδιο, οι τράπεζες που βασίζουν τη λειτουργία τους στα καταθετικά προϊόντα, όπως είναι οι εμπορικές τράπεζες, θα πρέπει να καταστήσουν ανεξάρτητες εταιρείες τις μονάδες proprietary trading και να προχωρήσουν σε πώληση των μεριδίων που κατέχουν σε hedge funds και private equity groups.
Επιπλέον δημιουργείται η ανεξάρτητη αρχή Consumer Financial Ρrotection Βureau, η οποία θα εποπτεύει τις πωλήσεις στεγαστικών δανείων, πιστωτικών καρτών και άλλων πιστωτικών προϊόντων.
Οι συναλλαγές παραγώγων Οver-Τhe-Counter θα περνούν μέσα από ειδικούς και θεσμοθετημένους οργανισμούς εκκαθάρισης αλλά και μέσω ηλεκτρονικών χρηματιστηριακών συναλλαγών ώστε να υπάρξει μεγαλύτερη διαφάνεια. Οι τράπεζες θα πρέπει να καταστήσουν ανεξάρτητες εταιρείες τα dealing rooms παραγώγων.
Τέλος, η Επιτροπή Financial Stability Οversight Council, υπό την προεδρία του υπουργού Οικονομικών, θα παρακολουθεί τις εταιρείες που θεωρούνται συστημικά σημαντικές και την αγορά για να ανακαλύψει φούσκες.
